![]() |
כלל ביטוח וכלל פיננסים בטוחה חברו יחדיו לפיתוח אפיק השקעות המשלב פוליסת ביטוח עם חיסכון לטווח הקצר, הבינוני והארוך. המוצר החדש, פוליסת "חיסכון בטוחה", ישווק ללקוחות כלל ביטוח באמצעות סוכנים.
בעקבות ועדת בכר נפתחה בפני חברות הביטוח הדרך למכירת תוכניות השקעה פיננסיות. דני קהל, המשנה למנכ"ל כלל ביטוח ומנהל משותף בחטיבה לחסכון לטווח ארוך מסר כי כלל ביטוח עברה בשנה האחרונה שינוי מבני מרחיק לכת כדי להתאים את עצמה למציאות החדשה ולבסס את מעמדה כגוף המוביל בתחומי הביטוח הפנסיה והפיננסים. "לצורך פיתוח המוצר החדש חברנו לכלל פיננסים בטוחה, שהינו בית ההשקעות הגדול והמוביל בישראל. המוצר החדשני ינוהל על ידי הצוות הפיננסי הבכיר של בטוחה, שיש לו רקורד מצויין בהשגת תשואות גבוהות על השקעות פיננסיות ללקוחותיו", אמר קהל.
|
|
|
|
במסגרת הפוליסה החדשה קיימים ארבעה מסלולי השקעה שונים: |
 בטוחה אג"ח – תיק השקעות סולידי המבוסס על אגרות חוב.
בטוחה מסלול 20 – תיק השקעות סולידי המשלב בתוכו חשיפה של עד 20% לשוק המניות.
בטוחה מסלול 30 – תיק השקעות דינמי המשלב בתוכו חשיפה של עד 30% לשוק המניות.
בטוחה מסלול 50 – תיק השקעות נמרץ המשלב בתוכו חשיפה של עד 50% לשוק המניות. |
|
|
התוכנית מבוססת על מרכיב של חיסכון בלבד ללא כיסוי ביטוחי וניתן להפקיד בה הפקדות שוטפות וחד פעמיות, בסך של מינימום 10,000 שקל, במסלול ההוני בלבד. סכום ההפקדה להוראות הקבע הוא מינימום 400 שקל ודמי הניהול הם 0% מהפרמיה ו-2% מהצבירה.
לדברי קובי נבון, מנכ"ל כלל פיננסים בטוחה," הפוליסה החדשה הינה מוצר משלים למוצרים פיננסים שונים. יש בפוליסה יתרונות מול מוצרים אחרים, כגון חסכון בעלויות ועמלות, יתרונות מיסויים וכד'" אומר נבון. "אני סמוך ובטוח כי המוצר החדש יעורר עניין רב בשל חדשנותו ובשל מאפייניו הייחודיים לו, בעיקר בקרב סוכני הביטוח שהינם זרוע ההפצה העיקרי של מוצרים אלו ", מוסיף נבון.
כלל ביטוח צופה כי הידע והמומחיות של כלל פיננסים בטוחה יתרמו לניהול המוצר ולפופולאריות שלו. כמו כן התוכנית מעניקה יתרונות רבים למשקיעים בה, בין היתר:
ניתנת לרכישה כקופת גמל לכל דבר לרבות הכרה בזכויות פנסיוניות בקופת גמל, וכן כרובד ביטוח פנסיוני שני עם הטבות המס הנלוות.
ניתן לעבור באופן חופשי בין המסלולים בכל רגע נתון ללא תשלום נוסף.
מעבר בין מסלולי השקעה שונים אינם מהווים אירוע מס
עלויות הניהול של התוכנית נמוכות משמעותית מאלו של קרנות נאמנות.
בניגוד לתוכניות חסכון שונות ופיקדונות שאינם נזילים, התוכנית מאפשרת פירעון מידי יום ללא עמלות יציאה, פירעון מוקדם או קנסות על שבירה.
החוסך בתוכנית יקבל שירות אישי מסוכן הביטוח אותו הוא מכיר.
בהתאם למדיניות השקיפות של כלל פיננסים בטוחה, ניתן לקבל מידע מלא ומפורט על הפוליסה, כולל מעקב שוטף על התשואות, באתר האינטרנט של החברה, באמצעות מוקד טלפוני או באמצעות הסוכן האישי. כמו כן, יתקבל דיווח שנתי מפורט בדואר.
|
|
ניהול פיננסי ברמת האיכות הגבוהה ביותר. 
