אקסלנס אינווסט-השקעות

אקסלנס אינווסט

 

מה זה בעצם תיק פיננסי מנוהל ?

תיק פיננסי מנוהל הוא תיק השקעות שהכספים בו מתנהלים בכל רגע

נתון באופן דינאמי כך שיניבו תשואות מקסימאליות בהתאם לרמת הסיכון

שנבחרה ולתנאי השוק המשתנים.

שוק ההון הוא שוק דינמי מאוד ומושפע מגורמים רבים. כדי להפיק ממנו

את המיטב, נדרשים מומחיות, מעקב צמוד ותגובה מהירה לתנאי השוק

המשתנים.היתרון המרכזי של תיק פיננסי מנוהל הוא, שגם בעולם המאוד

אקטיבי הזה – אתם יכולים להישאר עם הראש שקט. אינכם צריכים

להישאר מחוברים במהלך 24 שעות ביממה לדיווחים פיננסיים, או להיות

תלויים בגורמים אחרים. בכל רגע נתון, מומחי ההשקעות של אקסלנס

ינהלו את השקעותיכם כך שיניבו עבורכם את התשואות המקסימליות,

בהתאם לטווח הסיכון שנבחר ולשינויים בתנאי השוק.

בקיצור, עם EXCELLENCE INVEST יש מי שנמצא תמיד עם היד על

הדופק.

 

מה זה אקסלנס אינווסט ?
אקסלנס אינווסט מאחדת את החוסן והביטחון של חברת הפניקס

ובית ההשקעות אקסלנס .

אקסלנס אינווסט משמש כלי פיננסי המאפשר לכל אחד, לרבות צעירים

בתחילת הדרך, לרבות בעלי הון אישי קטן , לקבל את שירותי ניהול

ההשקעות המובלים בישראל – אקסלנס , המניבים שנה אחרי שנה

תשואות מהגבוהות בשוק.

 

במקביל תהנה גם מעלויות ניהול אטרקטיביות, ומהטבות מס ייחודיות

הגלומות בפוליסה. אגב, בעלי הון, גם כאלו שכספם כבר מנוהל על ידי

בית השקעות (אפילו על ידי אקסלנס עצמה),ימצאו ב- אקסלנס אינווסט

יתרונות גדולים, לרבות הקטנת העול של מס רווחי הון.

זו הדרך הנכונה והיעילה לנהל את הכסף ולתת לו לעבוד בשבילך.

 

מה הם היתרונות היחודיים של התוכנית ?

1. היכולת להנות מניהול בית השקעות מוביל , כבר מסכום כספי נמוך:
הפקדה חד פעמית מינימלית החל מ- 10,000 ש"ח או הפקדה

חודשית החל מ- 500 ש"ח לחודש.

הניהול מבוצע על ידי המומחים של "אקסלנס נשואה" – בית השקעות

המוביל בישראל.

2. נזילות מלאה – מהיום להיום ללא קנסות יציאה, בניגוד לתוכניות

חיסכון שונות ולפקדונות שאינם נזילים, באקסלנס אינווסט אפשרות

נזילות מלאה, מידי יום,ללא עמלות יציאה,פרעון מוקדם או קנסות

שבירה. בכל יום שתרצה הכסף שלך נזיל.
3. מגוון מסלולי ההשקעה מאפשרים לך לבחור את דרך ניהול ההשקעה

והחיסכון שהכי מתאימה לך , מבחינת פוטנציאל התשואות והשקט

הנפשי שלך.

מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה השונים, בכל רגע ורגע תוכל

לבחור במסלולי ההשקעה השונים מהסולידי ביותר ועד הנמרץ ביותר.

המעבר בין מסלולים אלה הינו חופשי (עד 6 פעמים בשנה) ואינו

כרוך בעלויות כלשהן.
4. עלויות ניהול נמוכות באופן משמעותי ביחס לשוק ההון והבנקים.

פוליסת אקסלנס אינווסט נהנית מעלויות ניהול נמוכות בהרבה מאלה

של קרנות נאמנות: דמי ניהול בשיעור של 2% מהצבירה בלבד.(אין

עמלות קנייה ומכירה,דמי משמרת,דמי נאמן וכו')

המשמעות: אתה משלם פחות ומקבל יותר.
5. מבנה שילדי (אדמיניסטרטיבי) של פוליסה המעניק יתרונות כבדי

משקל בצמצום עלויות מס רווחי הון.המעבר בין המסלולים אינו נחשב

לאירוע מס ולכן אינו מחייב במיסוי רווחי הון. ניתן לרכישה כקופת גמל

לכל דבר תוך הכרה בזכויות פנסיוניות כקופת גמל לעצמאי (סעיף 47)

וכרובד ביטוח פנסיוני שני עם הטבות המס הנלוות.

6. מוקד ייעוץ השקעות – אקסלנס אינווסט יצרה עבורך מוקד מקצועי

להשקעות, בו תוכל להסתייע במהלך תקופת הפוליסה דרך מוקד זה

תוכל לקבל מידע וייעוץ מקצועי בכל הנוגע להשקעותיך.

7. שקיפות מלאה – שומרים על עיקרון של שקיפות מלאה והגינות. תוכל

לקבל מידע מלא ומפורט באתר האינטרנט,במייל ודיווח שנתי מפורט

בדואר.
8. עוד על התוכנית: מאתר הפניקס , מאתר אקסלנס

 

באיזה סטטוס מס נמצאת התוכנית ?

הלקוח קובע את סטטוס המס שבו הוא מבקש להפקיד. ניתן לבחור

במספר מסלולים:

1. מסלול פרט – נזיל בכל רגע, אינו מוכר כהוצאה למס הכנסה. מתאים

במיוחד להשקעה חופשית בשוק ההון. לאדם הפרטי ,לעצמאי ,לשכיר.

פתרון גמיש ויעיל לכל מטרה. זהה בתכונותיו לתיק השקעות מנוהל ע"י

בית השקעות.
2. מסלול קופת גמל לעצמאים – מוכר כהוצאה לעצמאים ע"פ תקנות

קופות הגמל. הכסף יכול להיות מופקד במסלול הוני או מסלול קצבתי

(כנדרש על פי תיקון 3 לפקודה). משיכת הכספים כפופה לתקנות

המס.הכסף מנוהל במתכונת ניהול תיקים בבית השקעות.
3. קופת פיצויים מרכזית – מיועד למעסיקים. מסלול זה מאפשר למעסיק

להפיק את מירב התשואות ועל ידי כך להקטין חבותו לפיצויים. מסלול

זה כפוף לתקנות המס לקופות פיצויים. הכסף מנוהל במתכונת ניהול

תיקים בבית השקעות.

 

               

 

מסלולי ההשקעה ב – אקסלנס אינווסט
לרשות המשקיע באקסלנס Invest עומדים 7 מסלולי השקעה שונים:

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 1-(תיק מנוהל אג"ח ללא מניות)

תיק השקעה סולידי מאופיין בתנודתיות נמוכה המאפשר ליהנות מתשואות

אטרקטיביות ביחס לשוק האג"ח המקומי והעולמי.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2-(תיק מנוהל עד 15% מניות)

תיק השקעה בעל אופי סולידי מאופיין ברמת סיכון בתנודתיות נמוכה

המאפשר ליהנות מתשואות וחשיפה נמוכה לשוק המניות.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 3-(תיק מנוהל עד 30% מניות)

בתיק השקעה זה נהנה המשקיע מתיק בעל רמת סיכון ותנודתיות בינונית

מאפשר חשיפה לאורך זמן לתשואות שוק המניות.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 4-(תיק מנוהל עד 50% מניות)

בתיק זה נהנה המשקיע מרמת סיכון ותנודתיות גבוהה יותר. מסלול זה

מיועד למעוניינים להנות מחשיפה גבוהה לשוק המניות הטומן בחובו

תנודתיות, אך גם ליהנות מתוחלת התשואה של שוק המניות לאורך זמן.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל כללי 1-(תיק כללי – עד 100% מניות)

בתיק זה נהנה המשקיע מרמת סיכון ותנודתיות גבוהה יחסית. מסלול זה

מיועד למעוניינים להנות מחשיפה גבוהה לשוק המניות הטומן בחובו

תנודתיות, אך גם ליהנות מתוחלת התשואה הגבוהה של שוק המניות

לאורך זמן.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח חו"ל-(תיק מנוהל חו"ל)

(עד 30% מניות) תיק השקעה פיננסי זה מנוהל כולו בשוקי ההון בעולם

(לא בישראל). הוא מאופיין ברמת סיכון ותנודתיות בינונית, מאפשר

לנתק את ההשפעות הפוליטיות המקומיות שמהן מושפע שוק ההון

הישראלי ולהנות לאורך זמן מתשואות שוק האג"ח והמניות העולמי.

 

אקסלנס אינווסט תיק מנוהל תעודות סל-(תיק מנוהל תעודות סל)

50% מהתיק יושקעו בתעודות סל, במדדים מובילים ובכלכלות

נבחרות מהארץ ומהעולם. מהי תעודת סל ? תעודת סל היא נייר ערך

הנסחר באופן רציף בבורסה ותשואתה זהה לזו של המדד ני"ע בו היא

סוחרת. למשל: תעודת סל צמודה למדד ת"א 100, צמודה למדד מניות

חברות הנדל"ן, צמודה למדד מניות חברות הטכנולוגיה וכד'.

 

לחץ כאן לקבלת ריכוז עדכני של התשואות בכל המסלולים

 

כיצד מפקידים כסף ל – אקסלנס אינווסט ?
בתוכנית זו ניתן להפקיד הן בהפקדות שוטפות (חודשיות), הן בהפקדות

חד פעמיות (או מזדמנות) והן על ידי העברה ישירה של כספים מקופות

גמל וקופות ביטוח תוך שמירת הוותק והזכויות הקיימים.

 

חשוב להדגיש כי למרות שהתוכנית מנוהלת על ידי חברת ביטוח במבנה

של פוליסה, זו אינה תוכנית ביטוח וכל הכספים המופקדים בה מופנים

לחסכון טהור במבנה של תיק פיננסי מנוהל, ללא עלויות נוספות, ללא

קנסות ביטול, ללא מגבלות חיתום ובדמי ניהול נמוכים באופן משמעותי

ביחס לשוק ההון בישראל.

כיצד מושכים כסף מ – אקסלנס אינווסט ?
את הכספים ניתן למשוך:

במסלול פרט – בכל עת.

במסלול תגמולים לעצמאים – על פי תקנות המס.
המשיכה מתבצעת ב – 3 דרכים, על פי בחירת הלקוח:

משיכה על פי פקודה – זו משיכה שהלקוח מורה על הסכום שברצונו

למשוך (חלק מהכסף או את כל הכסף) והסכום מועבר לחשבונו בבנק

תוך 4 ימי עבודה.
משיכה על פי פקודה מחזורית (פרעון לשעורין) – הלקוח יכול לתת

הנחייה להעביר מידי חודש, סכום שהוא בוחר, לחשבונו בבנק. מסלול

זה נבנה במיוחד עבור מי שמבקש להגדיל את הכנסתו החודשית

בתקופת הפנסיה, או בתקופת אבטלה, או בתקופה בה הוא תומך

בבן / בת בתקופת לימודים, או מכל סיבה אחרת. ניתן בכל עת לשנות

את הפקודה או להפסיקה כליל.
פנסיה לכל החיים – זה מסלול משיכה יחודי המאפשר, ללקוח שעבר

את גיל 60, להמיר את הכספים שנצברו לפנסיה חודשית לכל החיים

(אך לא פחות מ – 20 שנה). בחירה במסלול זה, לאחר שנעשתה, לא

מאפשרת שינוי יעוד. כמו כן, הכספים מועברים למסלול השקעה הכפוף

לכללי קופות הפנסיה (ולא נשארים בניהול חופשי, ע"פ המסלולים

שנבחרו, כמו בשאר המסלולים).
שילוב מסלולים – ניתן לשלב בין חלק / כל המסלולים, לדוגמה:

חלק מהכסף נמשך על פי פקודה, חלק אחר נמשך ע"פ פקודה

מחזורית והיתרה מומרת לפנסיה לכל החיים.

מי מנהל את הכסף ? מי נותן לי שירות ?

הניהול האדמיניסטרטיבי והשווקי הוא בידי "הפניקס הישראלי חב'

לביטוח"
1. הפניקס – פועלת בישראל מעל 50 שנה
2. הפניקס – הינה חברה ציבורית מהמובילות במשק הישראלי ובענף

הביטוח.
3. הפניקס – מנהלת מעל 42 מיליארד שקל (לרבות אקסלנס) של כספי

מבוטחים.
4. הפניקס – הינה אחת מ- 4 חברות הביטוח הגדולות בישראל.
5. הפניקס – נחשבת לגורם מרכזי בביטוחי מנהלים, תגמולים, פנסיה

וביטוחי פרט.
6. עוד על הפניקס הישראלי – באתר החברה: הפניקס הישראלי.

 

הניהול המקצועי להשקעות וניהול הכספים, הינו בידי "אקסלנס נשואה"
1. אקסלנס – נוסדה בשנת 1992 ומניותיה נסחרות בבורסה בתל-אביב.
2. אקסלנס – הינה אחת מ- 100 החברות הגדולות בישראל ונמנית על

מדד ת"א 100.
3. אקסלנס – חברה בבורסה של ת"א ונציגיה יושבים באולם המסחר.
4. אקסלנס – מנהלת מעל 20 מיליארד שקל – נכסים פיננסיים של

לקוחות ישירים.
5. אקסלנס – מנהלת (בנוסף) עוד 10 מיליארד שקל של עמיתי קופות

הגמל של בנק מזרחי.
6. אקסלנס – נחשבת, על פי כל קנה מידה, לבית ההשקעות מהמובילים

בישראל.
7. עוד על אקסלנס – מצגת על אקלנס ובאתר החברה: אקסלנס נשואה.

שיווק ושירות אישי, על ידי משרד "א.רוזן-ביטוח פנסיה ופיננסים"
1. אריק רוזן – סוכן ביטוח פנסיוני נמנה על רשימת סוכני הפניקס

הבכירים המורשים בשווק מוצרי אקסלנס אינווסט.
2. סוכנות ביטוח ותיקה .עוד על – א.רוזן-סוכנות ל ביטוח
3. מחויבות לאיכות , מקצוענות ושירות מעל לכל.

 

להלן טופסי הצטרפות לתוכנית

נא להדפיס את הטופס המתאים ולמלא את כל הפרטים והסעיפים

לטופס ההצטרפות יש לצרף צילום ת.ז ,אישור הבנק על העברת הכסף

לחן הפניקס או המחאה להפקדה – ולהעביר למשרדנו

טל': 03-6735915 פקס': 03-6729025

 

טופס הצטרפות – אקסלנס פרט
טופס הצטרפות – אקסלנס תגמולים לעצמאיים
טופס העברת כספים בין קופות גמל
בקשה להעברת כספים בין קופות ביטוח
טופס הצטרפות – אקסלנס קופה מרכזית לפיצויים

ראה מידע נוסף עלינו – א.רוזן – סוכנות ל ביטוח

 

המלצה  !!!     הוסף ושמור אותנו ברשימת המועדפים במחשב שלך

                   בדוק אותנו בעתיד בשאר הענפים לפני כל חידוש ביטוח

                                   הוספה למועדפים לחץ כאן

 

הערה :
בכל פוליסה קיימים סייגים לחבות החברה
(מה חברת הביטוח לא מכסה )
לכן תמיד יש לעיין בתנאי הפוליסה של חברת הביטוח
המידע כפוף לתקנון האתר- ראה תקנון